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Factoring
En un entorno B2B, el factoring principal fuente de financiación a corto plazo permite a las empresas obtener el pago inmediato de las facturas que se les adeudan, sin esperar a que transcurra el plazo de pago contractual. Se trata de una solución dinámica, ya que sigue el ritmo de crecimiento de los negocios de una empresa, proporcionándole un apalancamiento de tesorería escalable.
- El factoring es una solución complementaria o alternativa a la financiación bancaria.
- El factoring es una solución sencilla, rápida y sin límites, que le permite financiar hasta el 95% de sus cuentas a cobrar en 24 horas.
- Existen diferentes tipos de soluciones de factoring que pueden adaptarse a sus necesidades de capital circulante (WCR).
- El factoring permite conceder financiación a corto plazo con independencia de la mera evaluación del balance.
800 clientes
utilizan una solución de financiación que hemos puesto en marcha
45 MM €
de créditos factorizados a través de nuestro intermediario
Factoring en pocas palabras
Factoring es una solución a medida que responde a sus necesidades. Le permite movilizar sus créditos comerciales a través de un factor, que se convierte en su propietario. El factor también puede encargarse de la reclamación amistosa de sus clientes, la asignación de los pagos, así como de garantizarle frente al riesgo de impago de sus clientes.
El factor también puede encargarse de la reclamación amistosa de sus clientes, la asignación de los pagos, así como de garantizarle frente al riesgo de impago de sus clientes.
¿Por qué elegir factoring?
Cuando se trata de tesorería y financiación, la prioridad de los departamentos financieros es ajustar sus planes para incorporar los altibajos del mercado y diversificar sus recursos y socios financieros. Esta tendencia se desarrolla en un contexto en el que los retrasos en los pagos pesan mucho sobre los saldos vivos de las empresas y en el que la financiación bancaria "tradicional" sólo es parcialmente adecuada para apoyar la dinámica de crecimiento comercial.
Factoring, una solución de financiación escalable para apoyar el crecimiento de su empresa
Independientemente de si se encuentra en un periodo de desarrollo, fuerte crecimiento, reestructuración o dificultades financieras, puede aumentar fácilmente sus fuentes cíclicos de financiación transfiriendo a un factor las facturas que ha emitido. Hoy en día, algunas de las empresas más importantes del mundo, tanto por su salud financiera como por su tamaño y reputación, recurren al factoring para garantizar su crecimiento.
El factoring es un método de financiación muy eficaz.
Existen diferentes formas de factoring
- Carga de saldo o carga línea por línea en función de las características de sus créditos: número de facturas y número de clientes
- Doméstico y/o exportación, lo que le permite movilizar todos sus créditos independientemente de su ubicación, en Francia, Europa o el resto del mundo
- Notificado o confidencial: puede considerar una solución de factoring sin informar a sus clientes
- Entrega y cobro gestionados por el factor o delegados a la empresa
Factoring también permite ir más allá
- La financiación fuera de balance es una de las variantes de soluciones de factoring disponibles en el mercado. Esta técnica financiera tiene por objeto mejorar la presentación del balance de una empresa reduciendo la deuda neta y los activos totales, respetando al mismo tiempo los convenios financieros. El tratamiento fuera de balance de los créditos comerciales no tiene ningún impacto en el apalancamiento de la deuda de la empresa.
- Contratos paneuropeos : estos contratos están diseñados para entidades comerciales que buscan una solución estandarizada para todos los países con los que comercian. Presente en más de 50 países, AU Group pone en marcha programas internacionales para sus clientes, teniendo en cuenta la cultura y la estrategia específicas de cada mercado internacional.
- Financiación de la cadena de suministro : desea ofrecer a sus principales proveedores una solución sencilla y eficaz para financiar sus créditos. Sus proveedores pueden estar seguros de que serán pagados inmediatamente por el factor, que pagará sus cuentas por cobrar por adelantado para mejorar su flujo de caja. Al mismo tiempo, usted fideliza a sus proveedores estratégicos mejorando su margen operativo gracias al descuento de proveedor obtenido.
- Contratos sindicados : Reservados a los grandes grupos, estos contratos tienen un factor que actúa como líder. El líder gestiona toda la cartera de cuentas por cobrar y distribuye la financiación entre varias empresas de factoring. AU Group pone a su disposición un equipo multidisciplinar con un profundo conocimiento de su sector para encontrar el líder más adecuado.
Factoring es una solución a medida que se adapta a sus necesidades
- Utilice el apalancamiento de tesorería para apoyar su crecimiento orgánico o externo.
- Fortalezca su tesorería en momentos de tensión
- Defina la financiación nacional o para la exportación
- Diversifique y asegure sus fuentes de financiación
- Estructura un programa centralizado en el marco de un enfoque global que integre sus filiales francesas o internacionales
- Sindicalice los acuerdos entre varios participantes para aumentar su financiación y respetar sus saldos bancarios
- Opte por un formato desconsolidante para optimizar la presentación de su balance
Nuestro enfoque
Pregunte a nuestro equipo de AU Group Finance sobre la creación de un programa de factoring. Nuestros expertos le guiarán a través de las distintas etapas:
- Conocimiento profundo del factoring y del seguro de crédito
- Total independencia de los proveedores de servicios
- Selección de la solución más adecuada para su empresa
- Negociación y obtención de los mejores precios y condiciones contractuales
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