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Couverture d’un crédit fournisseur lié à l’exportation d’équipements de Travaux Publics en Afrique Australe
Montage d’une solution d’assurance-crédit garantissant le non-paiement par un distributeur d’équipements de Travaux Publics en Afrique australe d’un crédit fournisseur sur 5 ans. Le fournisseur reloue les équipements à des entreprises locales.
L’équipe AU Group
François Delteil
Co-Head of AU Group Structured Solutions & Political Risks
Challenge à relever
Trouver une solution d’assurance-crédit sur cinq ans pour un risque de crédit sur un distributeur en Afrique australe.
Problématique : Trouver une couverture d’assurance-crédit moyen terme en Afrique sur une société de distribution.
- Rôle
- Mitiger l'analyse du risque par les assureurs en détaillant les possibilités de récupération des équipements en cas de sinistre et l'actionnariat du débiteur
- Secteur
- Equipement de Travaux Publics
La solution proposée
AU Group a accompagné une société fabriquant des équipements de Travaux Publics et les vendant dans le monde entier.
Le contrat commercial avait pour objet l’exportation d’équipements de travaux publics à un distributeur qui les relouait à des sociétés locales africaines (mines et BTP). Le contrat était accompagné d’un crédit fournisseur sur 5 ans, permettant au distributeur d’amortir le prix des équipements par les loyers perçus.
AU Group a pu convaincre plusieurs assureurs de garantir sur 5 ans la transaction concernant un risque de crédit de moyenne qualité, en développant les arguments suivants :
- Longue expérience sur l’Afrique de l’Assuré, y compris en crédits fournisseurs
- Possibilités de récupérer les équipements en cas d’impayé
- Forte activité du client final rendant improbable une insolvabilité
L’avis de notre expert
Un dialogue approfondi avec le client sur son contrat, les sécurités qui lui sont attachées et son expérience dans le pays, a permis de convaincre les assureurs de garantir une opération à moyen terme dans une zone où les assureurs sont très sélectifs.
François Delteil, Co-Head of AU Group Structured Solutions & Political Risks
Notre rôle et notre apport
- Connaissance du marché et des assureurs susceptibles de garantir l’opération
- Argumentation pour mitiger un risque de crédit de moyenne qualité
- Proposition d’un texte de police « collant » à l’opération, éligible pour tous les assureurs et permettant une délégation ou une coassurance de banque
- Négociation d’une prime payable sur 5 ans, en conformité avec le calendrier de paiement des équipements financés
Résultats
Prime échelonnée sur
5 ans
pour mieux correspondre au cash-flow de la transaction
Syndication d'assureurs
autour d'un texte de police AU Group sur-mesure
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