Tomorrow
is today's business
Affacturage
Dans un environnement B2B, l’affacturage, première source de financement court terme permet aux entreprises d’obtenir immédiatement le règlement des factures qui leur sont dues, sans attendre l’écoulement du délai de paiement Cette solution est dynamique car elle suit la croissance d’activité de l’entreprise et lui offre donc un levier de cash évolutif.
- L’affacturage est une alternative ou un complément au financement bancaire
- L’affacturage est simple, rapide et non plafonnée, permettant de financer jusquà 95% de vos encours clients sous 24H
- Il existe différents types de solutions d’affacturage qui s'ajustent à votre BFR
- L’affacturage permet de déconnecter l’octroi du financement court terme de la seule évaluation du bilan
800 clients
utilisent une solution de financement que nous avons mise en place
45 Mds €
de créances factorées via notre intermédiaire
Affacturage
L’affacturage en quelques mots
L’affacturage est une solution sur mesure qui répond à vos besoins de financement. Elle vous permet de mobiliser vos créances commerciales via l’intermédiaire d’un factor qui en devient alors propriétaire. Le factor peut également assumer la relance amiable de vos clients, l’imputation des règlements, ainsi que vous garantir contre vos risques d’impayés.
Pourquoi choisir l’affacturage ?
En matière de trésorerie et financement, la priorité des Directions Financières est d’ajuster leurs plans pour intégrer les aléas du marché et de diversifier leurs ressources et partenaires financiers. Cette tendance se développe dans un contexte où les délais de paiement pèsent largement sur les encours des sociétés et où le financement bancaire « classique » n’est que partiellement adapté pour accompagner la dynamique de croissance commerciale.
L’affacturage, une solution de financement évolutive pour accompagner le développement de votre entreprise
Que vous soyez en période de développement, de forte croissance, de restructuration ou en cas de difficulté financière conjoncturelle, vous pouvez augmenter facilement vos sources de financement en cédant à un factor les factures que vous avez émises. Des entreprises de premier plan, tant par leur santé financière que par leur taille et leur notoriété, ont aujourd’hui recours à l’affacturage pour assurer leur croissance.
Il existe différentes formes d’affacturage
- Rechargement de balance ou "ligne à ligne" en fonction des caractéristiques de votre poste clients : nombre de factures et nombre de clients
- Domestique et / ou export qui vous permet de mobiliser vos postes clients quelle que soit leur localisation, en France, en Europe ou dans le reste du monde
- Notifié ou confidentiel : vous pouvez envisager une solution d’affacturage sans en informer vos clients
- Relance et recouvrement assurés par le factor ou délégués à l’entreprise
L’affacturage permet aussi d’aller plus loin
- Financement déconsolidant : le financement déconsolidant est l’une des variantes des solutions d’affacturage disponibles sur le marché. Cette technique financière a pour vocation d’améliorer la présentation du bilan d’une entreprise en réduisant l’endettement net, le total bilan, tout en respectant les covenants financiers. La déconsolidation des créances commerciales est sans impact sur le levier d’endettement de l’entreprise.
- Des contrats paneuropéens : ces contrats s'adressent aux structures commerciales qui recherchent une solution standardisée pour tous les pays avec qui elles échangent. Présent dans plus de 50 pays, AU Group met en place des programmes internationaux pour ses clients en prenant en compte la culture et la stratégie spécifiques à l’international.
- Supply chain finance : vous souhaitez offrir à vos principaux fournisseurs une solution simple et efficace de financement de leurs créances. Vos fournisseurs ont ainsi la certitude d’être payés, sans délai, par le factor qui effectue un paiement anticipé de leurs créances pour améliorer leur trésorerie. Par ailleurs, vous fidélisez vos fournisseurs stratégiques en améliorant votre marge opérationnelle au travers de l’escompte fournisseur obtenu.
- Des contrats de syndication : réservés aux grands groupes, ces contrats voient l’un des factors jouer le rôle de leader. Ce dernier gère la totalité du poste clients et répartit l’encours à financer entre plusieurs sociétés d’affacturage. AU Group met à disposition de l’entreprise une équipe pluridisciplinaire ayant une connaissance approfondie de vos métiers pour trouver le leader le plus adapté.
L’affacturage est une solution sur mesure qui correspond à vos besoins
- Utiliser un levier de cash pour soutenir votre croissance organique ou externe
- Renforcer votre trésorerie en période de stress
- Diversifier et sécuriser vos sources de financement
- Structurer un programme centralisé dans le cadre d’une approche globale intégrant vos filiales françaises ou internationales
- Réaliser un montage syndiqué entre plusieurs intervenants pour accroitre vos financements et respecter vos équilibres bancaires
- Opter pour un format déconsolidant afin d’optimiser la présentation de votre bilan
Notre approche
Sollicitez notre équipe AU Group Finance pour la mise en place d’un programme d’affacturage.
- Connaissance approfondie des métiers de l’affacturage et de l’assurance-crédit
- Indépendance totale vis-à-vis des prestataires
- Sélection de la solution la plus adaptée à votre entreprise
- Négociation et obtention des meilleures conditions tarifaires et contractuelles.
Discutons ensemble de vos besoins
Trouvez le conseiller
le plus proche
Où êtes-vous situé.e ?
Contactez-nous directement
Nos engagements RSE
AU Group s'engage pour développer un monde et une économie durable, à travers le respect des Hommes et la maitrise des ressources naturelles.
Espace carrière
Nous recrutons régulièrement de nouveaux talents pour poursuivre notre développement. Rejoignez dès à présent une équipe d'experts du poste clients et intégrez un groupe international à taille humaine.